모든 투자자가 광범위한 회사들로 구성된 배당 포트폴리오를 구축하는 것은 시간과 의지가 부족할 수 있습니다. 그러나 이렇게 함으로써 포트폴리오의 위험 프로필을 줄이고 유리한 투자 결과를 얻을 수 있는 가능성이 높아집니다. 이에 따라 오늘의 기사에서는 3개의 ETF와 3개의 개별 기업으로 구성된 다양한 배당 포트폴리오를 소개하고자 합니다.
이 포트폴리오에서는 매년 4천만원을 3개의 ETF와 3개의 개별 기업에 할당하여 비교적 낮은 수준의 위험으로 투자하고, 긍정적인 투자 수익을 목표로 합니다. 이 배당 포트폴리오는 배당 소득과 배당 성장을 결합하여 2.92%의 가중 평균 배당 수익률(TTM)과 9.31%의 5년 가중 평균 배당 성장률(CAGR)을 달성합니다.
이러한 수치는 이 배당 포트폴리오가 장기적인 투자자에게 가장 적합하다는 것을 나타냅니다. 특히, 포트폴리오가 제공하는 강력한 배당 성장률로부터 이익을 얻을 수 있기 때문입니다. 오늘의 배당금 포트폴리오는 세 가지 ETF로 구성되며, 각 ETF는 전체 투자 포트폴리오의 30%를 차지합니다.
다음 개별 회사도 이 배당 포트폴리오의 일부이며, 각각 3.33%의 비율을 보유합니다.
< 목차 >
배당금 포트폴리오 ETF와 3개 개별 회사 개요
| 상징 | 이름 | 부문 | 산업 | 국가 | 배당수익률 [TTM] | 배당성장 5년 [CAGR] | 배당 |
| SCHD | Schwab 미국 배당주 ETF | ETF | ETF | 미국 | 3.52% | 13.05% | 30% |
| DVY | iShares 셀렉트 배당금 ETF | ETF | ETF | 미국 | 3.68% | 5.95% | 30% |
| VIG | 뱅가드 배당금 감사 ETF | ETF | ETF | 미국 | 1.86% | 9.52% | 30% |
| AAPL | 사과 | 정보 기술 | 기술 하드웨어, 스토리지 및 주변 장치 | 미국 | 0.48% | 6.15% | 3.33% |
| 블랙 | 검은 돌 | 금융 | 자산 관리 및 보관 은행 | 미국 | 2.51% | 10.72% | 3.33% |
| JNJ | 존슨 앤 존슨 | 보건 의료 | 제약 | 미국 | 3.02% | 5.83% | 3.33% |
| 평균: 2.92% | 평균: 9.31% | 합계: 100% |
만약, 매년 3만달러씩을 10년동안 나누어 6개의 ETF 및 주식에 투자했다면 어떤 결과가 나올까요?
2023년 기준 보유 자산 가치는 100만달러(한화 13억원)에 달하고, 2023년 기준 매년 1300만원(월 100만원)의 현금흐름이 발생하게 됩니다.
배당 포트폴리오 위험 분석
3개의 ETF(SCHD, DVY 및 VIG)와 3개의 개별 기업(Apple, BlackRock, Johnson & Johnson)으로 구성된 이 배당 포트폴리오에 대한 다음 위험 분석은 포트폴리오의 위험 수준 감소를 입증하는 것을 목표로 합니다. 포트폴리오 구성은 장기적인 투자 접근 방식을 취하는 경우 성공적인 투자 결과의 확률을 높이기 위해 선택되었습니다.
선택된 각 ETF가 전체 투자 포트폴리오의 30%를 보유하고 있으며, 전체적으로는 90%를 차지함을 보여줍니다.이 배당 포트폴리오의 유일한 개별 포지션을 대표하는 Apple, BlackRock, Johnson & Johnson은 각각 포트폴리오의 3.33%를 차지하며 전체 포트폴리오의 10%에 해당합니다.
회사별 집중 위험에 대한 위험 분석
Apple, BlackRock, Johnson & Johnson 세 개의 개별 회사가 전체 투자 포트폴리오에서 주요한 비중을 차지하고 있음을 강조할 수 있습니다.Apple은 전체 투자 포트폴리오에 3가지 ETF를 통해 배분되어, 그 비중은 4.68%입니다. 포트폴리오는 Apple에 직접 투자되며(3.33% 비율), Vanguard 배당금 감사 ETF를 통해 간접적으로도 투자됩니다.
BlackRock은 전체 투자 포트폴리오에서 4.66%의 비중을 차지합니다. 포트폴리오는 BlackRock에 직접 투자되며, Schwab US Dividend Equity ETF 및 Vanguard Dividend Appreciation ETF를 통해 간접적으로도 투자됩니다. Johnson & Johnson은 전체 포트폴리오에서 4.08%의 비중을 차지합니다. 포트폴리오는 Johnson & Johnson에 직접 투자되며, Vanguard Dividend Appreciation ETF를 통해 간접적으로도 투자됩니다.
또한 SCHD, DVY, VIG 세 가지 ETF를 투자 대상 회사 전체에 배분하더라도 개별 포지션은 전체 포트폴리오의 5% 이상을 차지하지 않는다는 사실을 강조합니다. 이는 위험 수준을 낮추고 긍정적인 투자 결과를 달성할 가능성을 높이는 요소입니다. Apple, BlackRock, Johnson & Johnson 외의 다른 회사들은 전체 투자 포트폴리오에서 비교적 작은 비중을 차지하며, 이들은 선택된 세 가지 ETF 중 하나를 통한 간접 투자입니다.
이러한 구성은 단일 회사가 지나치게 큰 비중을 차지하지 않도록 사려 깊게 설계된 것을 강조합니다. 이는 포트폴리오의 위험과 보상을 균형있게 고려한 매력적인 구조임을 나타냅니다.
가장 큰 비중을 차지하는 3개 개별 회사 분석
Apple(4.68%), BlackRock(4.66%), 그리고 Johnson & Johnson(4.08%)은 이 배당 포트폴리오에서 절대적인 주요 비중을 차지하고 있습니다. 이 세 회사의 참여로 인해 포트폴리오는 매력적인 위험/보상 프로필과 높은 수익 가능성을 제공합니다. 이들은 경쟁 우위를 갖고 있는 회사로, 재정적으로 건전하며 각 산업 분야에서 강력한 위치를 갖고 있습니다.
Apple, BlackRock, 그리고 Johnson & Johnson은 높은 EBIT 마진(TTM 기준 각각 29.82%, 35.35%, 27.97%)과 순이익 마진(TTM 기준 각각 25.31%, 30.66%, 35.10%)을 보여주고 있습니다. 이는 그들의 재무 건전성과 산업 내에서의 우수한 입지를 강조합니다.
또한, Apple(3년 EPS 희석 성장률(CAGR) 23.18%), BlackRock(5.80%), 그리고 Johnson & Johnson(27.64%)의 성장 전망은 긍정적입니다. 이는 회사의 3년간의 EPS 희석 성장률과 EBIT 성장률(CAGR)에 의해 뒷받침되고 있으며, Apple(19.91%), BlackRock(4.49%), 그리고 Johnson & Johnson(11.23%)의 3년간 EBIT 성장률(CAGR)을 확인할 수 있습니다.
이러한 지표들은 포트폴리오의 위험 수준을 낮추는 데 도움을 주며, 투자자의 성공적인 투자 성과 가능성을 높여줍니다.
배당 포트폴리오 스타일에 대한 위험 분석
위험 수준이 낮은 이 배당 포트폴리오에 대한 나의 가설은 구성에 의해 뒷받침됩니다. 66%는 대형주, 27%는 중형주, 7%만이 소형주입니다. 감소된 위험 수준은 선택된 기업의 45%가 가치 기업이고, 49%가 핵심 기업(가치와 성장을 결합한)이고, 6%만이 성장 기업이라는 사실을 통해 더욱 확인됩니다. 더 높은 위험 수준에 연결됩니다.
또한 포트폴리오의 37%가 가치와 성장을 겸비한 대형주(핵심기업)로 구성되어 있고, 포트폴리오의 24%가 가치 중심의 대형주로 구성되어 있어 포트폴리오의 리스크 감소를 추가로 입증할 수 있습니다. 프로필과 긍정적인 투자 결과에 대한 탁월한 잠재력을 제공합니다.
결론
많은 투자자들은 시간과 의지 부족으로 인해 다양한 개별 기업으로 이루어진 분산된 배당 포트폴리오를 구성하는 것에 어려움을 겪습니다. 그러나 이는 투자 포트폴리오의 위험 수준을 최소화하는 데 중요합니다.
따라서, 오늘의 글에서는 매년 4천만원의 투자 자금을 가진 투자자를 대상으로 3개의 배당금 지급 ETF와 3개의 배당금 지급 개별 회사로 포트폴리오를 구성하여 광범위한 분산과 위험 감소를 도모하는 방법을 자세히 설명하고 있습니다. 특히, 오늘 제시한 포트폴리오는 투자 기간이 길고, 배당 성장률의 매력적인 혜택을 누리고자 하는 젊은 투자자들에게 매우 유망한 선택지입니다.
이 포트폴리오는 5년 가중 평균 배당 성장률(CAGR) 9.31%와 가중 평균 배당 수익률(TTM) 2.92%를 투자자에게 제공합니다. 이는 배당 소득과 배당 성장의 조화로운 조합을 나타내며, 포트폴리오 구성으로 인해 장기적인 투자 시에 매력적인 총수익을 달성할 수 있는 적합한 선택이라고 생각합니다.
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